Zentralregulierer zu Gast bei der ZR Zukunftswerkstatt 2024
Am 21.2.2024 fand in Berlin die durch die ServiCon organisierte Zukunftswerkstatt Zentralregulierung (ZR) statt. Neben aufsichtsrechtlichen Fragen zur Zentralregulierung sowie Zentralfakturierung stand die Möglichkeit des Outsourcings an Dienstleister im Fokus der Präsentationen verschiedener Anbieter.
Gerhard Glesel, Mitglied der Geschäftsführung DZB BANK GmbH sowie Mitglied des Vorstandes AKTIVBANK AG, berichtet der FINtatio Redaktion von einer spannenden und informativen Veranstaltung mit interessanten Einblicken in zukunftsorientierte Themenbereiche der Zentralregulieren. Auch er informierte im Rahmen eines Vortrags über die die verschiedenen Dienstleistungen der Bankengruppe DZB BANK und AKTIVBANK. Die beiden Banken betreuen mehr als 60 Kooperationen und verzeichnen einen jährliches Umsatzvolumen von mehr als 20 Mrd. Euro.
„Wir bieten unsere Dienstleistungen in drei verschiedenen Varianten an“, sagt Gerhard Glesel und erläutert diese.
Software as a Service
„Wir stellen die Zentralregulierungs-Software inkl. Portallösung zur Verfügung.
Der Verband übernimmt das Belegmanagement, die Abrechnungen, den Zahlungsverkehr sowie das Delkredere.“ Verband übernimmt Portal/Belegmanagement, Bank übernimmt Zahlung & Delkredere.
Zahlungsabwicklung mit Delkredere
„Der Verband wickelt den technischen Teil der Zentralregulierung in Eigenregie auf eigener Software ab. Wir übernehmen den Zahlungsverkehr sowie das Delkredere und stellen den Händlern und Lieferanten Finanzierungsprodukte zur Verfügung.“
Full-Service
„Wir stellen das „Rundum-Sorglos-Paket“ für die Zentralregulierung zur Verfügung.“ D.h., die Bank übernimmt die gesamte Abwicklung (inkl. Belegwesen & Clearing).
Bankgestützte Zentralregulierung - sicher, effizient, zukunftsfähig
Definition und Kontext:
„Die bankgestützte Zentralregulierung ist ein zentrales Abrechnungssystem zwischen Einkaufsverbänden, deren Mitgliedern und Lieferanten, oft durch eine Bank realisiert. Sie bündelt Zahlungsströme und bietet Delkredere-Sicherheit.“
Delkredere:
„Delkredere bedeutet Zahlungsgarantie: Die Bank übernimmt das Risiko eines Zahlungsausfalls des Mitglieds gegenüber dem Lieferanten.“
Vorteile für Einkaufsverbände:
- Zentralisierte Abrechnung, reduzierte Buchhaltungsprozesse, SSLIT-Finanzfluss, Skalierungseffekte
Vorteile für Mitglieder:
- Planungssicherheit, Skontovorteile, Delkredere-Entlastung, Risikoreduzierung
Vorteile für Lieferanten:
- Zahlungsgarantie, planbare Liquidität, einfache Abwicklung, ggf. Factoring vor Fälligkeit
Autor: Redaktion fintatio.de
